신용조사
업무개요
신용조사의 정의
타인의 의뢰를 받아서 개인 및 법인의 신용정보를 조사하고 이를 의뢰인에게 제공하는 업무 또는 신용정보를 수집, 정리하고 의뢰인의 조회에 따라 신용정보를 제공하는 행위로 원활한 상거래 유지 및 부실채권에 대한 조속한 회수를 도와주는 업무입니다.
(근거법률 : <신용정보의 이용 및 보호에 관한 법률> 제2조 제9호)
신용조사의 필요성
금융거래 등 상거래와 관련하여 발생한 연체,부도 또는 부정한 방법에 의한 신용질서 문란행위에 대한 피해 방지
금융거래 및 상거래 상에서 발생되는 부실채권에 대한 조기회수 및 사전방지
기업의 금융거래, 주식 또는 지분 보유현황 변동,회사의 근황,판매 내역,수주 실적,경영상의 주요 계약 등 사업의 주요 내용
주요 조사 내용
개인사업자
종합 의견(종합검토,분석)
인적사항 조사대상자
주소지 변동 사항
직업 정보 현황
주소지 변동 사항
직업 정보 현황
재무 현황 자동차 소유 현황
신용(금융)거래 내역 및 참고 사항
신용(금융)거래 내역 및 참고 사항
법인사업자
종합 의견(종합검토,분석)
기업체 현황 개요
(연력,주주 및 상황,관계회사 현황)
영업 현황
임원진 현황
재무 현황
(연력,주주 및 상황,관계회사 현황)
영업 현황
임원진 현황
재무 현황
재무 현황 자동차 소유 현황
신용(금융)거래 내역 및 참고 사항
신용(금융)거래 내역 및 참고 사항
주요업무
상거래 상의 개인 및 법인에 대한 사전 및 사후 신용정보 조사
부실채권 사전 예방을 위한 개인 및 법인에 대한 신용정보 조사
신용불량자에 대한 신용 조사
채무자의 변제 능력
소송 전후 채권 확보를 위한 신용 조사
업무흐름도
구비서류
주요조사 내용
개인사업자 의뢰인 신분증복사본 1부(앞,뒷면)
사업자등록증 사본 1부
이해관계서류
(어음,부도수표,거래명세표,거래장부사본,공증문서,판결문,계약서)
조사대상자의 인적사항
사업자등록증 사본 1부
이해관계서류
(어음,부도수표,거래명세표,거래장부사본,공증문서,판결문,계약서)
조사대상자의 인적사항
법인사업자 신청공문 1부(의뢰사유 및 조사대상자 인적사항 기재)
이해관계 입증서류
(어음,부도수표,거래명세표,거래장부 사본,계약서,판결문,세금계약서)
의뢰법인 사업자등록증 사본 1부
의뢰법인의 담당자 신분증 앞,뒤 복사본 1부
(사원증,주민등록증,운전면허증)
이해관계 입증서류
(어음,부도수표,거래명세표,거래장부 사본,계약서,판결문,세금계약서)
의뢰법인 사업자등록증 사본 1부
의뢰법인의 담당자 신분증 앞,뒤 복사본 1부
(사원증,주민등록증,운전면허증)
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